非法提供信用卡信息罪典型案例
案例一、为获取非法利益，在明知他人用于信息网络犯罪而提供银行卡收款
案情简介：
被告人张三为获取非法利益，在明知他人要求其提供银行卡用于信息网络犯罪的情况下，于2021年7月至8月间，用自己名下的农业银行、兴业银行等四张银行卡为他人的网络犯罪活动提供收款、转账等帮助。经鉴定，张三名下涉案银行卡资金转入金额共计人民币338,471.42元，其中，4名被害人报案被骗人民币184,638.80元通过被告人张三上述银行账户进行了转账。
2021年5月至6月间，被告人张三、李四为获取非法利益，向他人提供四套对公账户资料，用于犯罪活动的资金支付结算。经鉴定，其中济南xx商务咨询有限公司和佳木斯市xx商贸有限公司账户资金流入金额共计人民币10212991.21元。
裁判理由及结果：
法院认为，被告人张三、李四非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡4张，两被告人行为已构成非法提供信用卡信息罪。被告人张三明知他人利用信息网络实施犯罪，仍为他人犯罪提供支付结算帮助，情节严重，其行为已构成帮助信息网络犯罪活动罪。公诉机关指控的犯罪事实和罪名成立。本院认为两被告人均积极实施了犯罪行为，不宜区分主从犯，本院将根据两被告人在犯罪中的地位和作用，酌情判处。对辩护人提出的被告人张三系从犯的辩护意见，本院不予采纳。被告人张三提供犯罪中掌握、使用的同案被告人李四联络方式，公安机关据此抓捕同案犯的，不能认定为协助司法机关抓捕同案犯。对被告人张三有立功表现的辩护意见，本院不予采纳。辩护人的其他辩护意见，本院在量刑时已充分考虑。被告人张三、李四到案后，如实供述自己的罪行，自愿认罪认罚，具有悔罪表现，依法可以从宽处理。公诉机关量刑建议适当，予以采纳。据此，本院根据被告人张三、李四犯罪的事实、情节、社会危害后果以及归案后的表现。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第二百八十七条之二、第六十七条第三款、第二十五条、第四十五条、第四十七条、第六十九条、第五十二条、第六十四条，《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条、第二百零一条之规定，判决如下：
一、被告人张三犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年二个月，并处罚金人民币15000元；犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑七个月，并处罚金人民币7000元，数罪并罚，决定执行有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币22000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2021年8月20日起至2023年2月19日止。罚金自本判决生效之日起三十日内缴纳。）
二、被告人李四犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑一年四个月，并处罚金人民币15000元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2021年9月1日起至2022年12月31日止。罚金自本判决生效之日起三十日内缴纳。）
三、扣押的涉案物品予以没收。
案例二、将账户提供给他人，用于诈骗犯罪
案情简介：
2020年x月，被告人杨微带公公李四和婆婆王五二人在中国xx银行xx支行各办理一套中国xx银行银行卡（包含银行卡、银行卡的网银信息和绑定的手机卡），银行卡号分别为62×××755。张三用这两张卡在网络赌博平台上刷流水赚钱。2021年6月底，张三李四英、王五的xx银行账户账号、密码、网银信息、绑定手机号非法提供给飞信名为“小黑”的人使用。后经查，张三非法提供给“小黑”李四英、王五的xx银行账户涉及诈骗犯罪。
裁判理由及结果：
法院认为，被告人张三以谋利为目的，非法向他人提供信用卡信息，其行为已构成非法提供信用卡信息罪。应予依法惩处。公诉机关的指控成立。被告人张三到案后能够自愿认罪认罚，可以从宽处罚。积极缴纳罚金，可酌情从轻处罚。社区矫正机关通过调查，同意对其进行社区矫正，公诉机关的量刑建议和辩护人的辩护意见符合法律规定，本院予以采纳。根据《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一第二款、第五十二条、第七十二条第一款、第七十三条第二款、第三款；根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定，判决如下：
被告人张三犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑八个月，缓刑一年，并处罚金人民币一万元；（此款已缴纳）
（缓刑考验期自判决确定之日起计算）
案例三、违反国家信用卡管理制度，非法向他人提供信用卡信息数量巨大
案情简介：
2020年x月，被告人张三在李四处获取八套银行卡（含银行卡及密码、Ｕ盾及密码、手机卡、身份证信息）及在宋某处获取一套银行卡后，将九套银行卡提供给他人使用。
裁判理由及结果：
法院认为，被告人张三违反国家信用卡管理制度，非法向他人提供信用卡信息，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡9张，数量巨大，其行为构成非法提供信用卡信息罪，公诉机关指控的罪名成立。被告人归案后，能如实供述犯罪事实，认罪认罚并签署具结书，依法应从轻处罚。公诉机关提出的量刑建议恰当，本院予以采纳。依照《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一“有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。”、第六十七条第三款、第五十二条、第五十三条、第六十四条之规定，判决如下：
一、被告人张三犯非法提供信用卡信息罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币二万元。
（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日。即自2021年9月5日起至2024年9月4日止）。
（罚金限判决书生效之日起三日内缴纳。）
二、随案移送的作案工具OPPO手机一部，予以没收，上缴国库。